金融行业借力泛微今承达,合同统一数字化管理、风险全过程把控


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合同是金融机构交易的基本工具。在金融行业数字化转型过程中,如何借力数字化工具,规避合同管理过程中的各类风险、高效实现合同目的,有助于为业务经营降本、增效、控险。


金融行业业务种类多,不同业务对应不同的合同文本,数据来源于不同的系统,审批流程也各不相同,需要确保文本条款不出错;


金融行业机构数量多、人员规模大、分布地域广,对外对内各种合同,数量多,需要提升合同各环节效率,降本增效;


金融机构需要遵守各项监管条例,合规要求高,如何实时把控合同起草、审批、签订、履约、归档等各环节的风险,建立全过程可溯源、后续违约可追责的管理体系?

……


泛微今承达协助金融企业搭建了合同统一管理平台,将金融机构所有类型的合同归集到一个系统中,统一查询和管理;结合合同系统与法务系统,做到合同事前风险防范、事中风险控制、事后风险评估,优化合同管理过程。


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泛微金融行业合同管理平台应用特色


1.  合同事前风险防范


根据金融监管要求,泛微协助金融机构设定合同模板和风控点,加强事前合同风险防范。将合规监管要求融入到合同管理的流程体系中,使合同管理更加系统规范。


规范合同文本:


按照多种金融业务类型,构建全体系合同范本,由专门部门进行编制与管理,也可以直接引入国家标准模板。泛微通过流程规范合同范本的审批、作废;同时,对范本的编辑进行管控和限制。


合同范本审批通过后归档、更新至合同范本库,方便随时调用,可在线编辑,编辑内容留痕。


确保组织所有人都使用统一模板,提高合同规范性;组织统一修改模板,统一更新、统一调用。


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(合同范本库)

合同条款引用:


金融行业合同注重各类细节条款。泛微通过构建组织及个人的合同条款库,编辑过程中,快速引用成熟的合同条款,快速生成合同。


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(合同条款)


满足不同合同类型下,自动替换对应合同条款,生成合同文件的能力。条款变更时,所有引用该条款的模板都能够一键批量替换。


关联各类业务数据:


合同发起时,快速对接“信贷管理系统”、“个贷管理系统”、“信用卡中心”、“保单系统”、“函证系统”等,读取业务数据,自动填入文本内容,避免出错。


合同签约主体保密:


发起合同时,必须输入关键词匹配签约主体库中信息,公司名称自动带出,信息快速匹配并且可保密。


合同相对方管理:


通过严格的相对方准入审批,对相对方进行全方位资格审核、企业认证和个人认证,从源头降低合作风险。


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(相对方管理)


2. 合同事中风险控制


提升审核效率:


根据不同的合同类型智能分配合同签批者,专人专职,大大提高了合同签批效率。泛微通过流程会签功能,实现多部门高效审批。


泛微将承办人提交的合同文本与范本进行比对,并高亮显示修改处,法务审批时清晰可见修改了哪些内容。


提升合同审核效率,省去人工比对的工作量,确保承办人提交的合同文本与范本完全一致。


合同水印:


领导审批通过后,对带有修改痕迹的合同文件进行清稿。


合同定稿后生成水印且生成水印后不能再被编辑、修改,保证实际盖章文本与合同管理系统审批文本一致。


关联产品和项目:


与项目和产品相关联,定时要求登记履约动态,统一控制合同履约状况;时刻关注合同事中风险。


例如投资合同,泛微协助金融机构将合同管理模块与项目池、资金池以及流程打通,明确投资项目信息、投资标的与质押信息等,明确放款和项目进度要求。


合同审批签署时,合同审批助手自动关联展现项目背景信息、历史投资信息、风险信息等数据。


关联项目进度,按照合同要求进行放款审核和执行;通过风险埋点设置,随时监控项目风险、行业风险等,及时预警,并且冻结执行。


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(风险埋点)


合同法务管理:


泛微将法务管控贯穿于合同执行的各个阶段。合同若是产生法律纠纷,员工及时通过合同管理系统上报事件,企业快速反应,调配资源处理案件,监督处理进度。


3. 合同签订后风险评估


合同风险库:


合同履约完成后,根据实际情况,对合同进行风险维度分析,并明确合同风险的影响范围和等级,及时登记,明确应对策略,记录到合同风险库中。


通过流程填报合同违约情况,在合同台账中对有违约情况的合同,高亮标注提示,减少合同执行和审批的风险。


合同评估:


合同结束后,通过风险评估、供应商绩效考核等功能,搭建事后评估体系。合同哪些地方容易出现纠纷,供应商服务怎么样,都有记录。


合同归档:


合同审批流程最后流转至经办人,系统根据合同类型、年月等生成合同归档编号,自动完成合同档案管理。


敏感数据加密:


可对特定合同类别中的重要数据、敏感数据,如合同金额、相对方等进行数据库加密存储,查看数据时需进行二次身份验证,并且可设置密码保护。


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(数据加密)


价值总结


泛微为金融行业搭建一体化的合同管理系统,助力实现合同管理:


完整性:数据信息完整记录、业务过程完整梳理、业务执行高效便捷、业务过程可回溯。


规范性:制度规范化、主数据规范化、流程规范化、集团下属企业权责规范化、经办、法务部门权责规范化。


全覆盖:集团和下属分子公司管控全覆盖、多级服务全覆盖、集团分层次分级推广全覆盖 。

    本文作者:泛微 责任编辑:又又 本文来源:牛透社
声明:本文由入驻牛透社的作者撰写,观点仅代表作者本人,绝不代表牛透社赞同其观点或证实其描述。
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